با سرمایه کم چه ارزی بخریم؟

از طرف دیگر خیلی از معامله‌گران فکر می‌کنند ارز دیجیتال زیر ۱ دلار برای خرید گزینه خیلی خوبی است ولی واقعیت این است که ارزان بودن یک ارز به معنی پتانسیل آن نیست. حل کردن این چالش‌ها کار چندان راحتی نیست و به همین خاطر تصمیم گرفته‌ایم در این مقاله بررسی کنیم که با سرمایه کم چه ارزی بخریم؟

حداقل سرمایه برای خرید ارز دیجیتال چقدر است؟

ورود به بازار ارزهای دیجیتال با سرمایه کم نه‌تنها ممکن است، بلکه برای خیلی از افراد نقطه شروعی منطقی و کم‌ریسک‌تر محسوب می‌شود. برخلاف بازارهایی مثل مسکن یا بعضی از بازارهای سنتی، در بازار کریپتو محدودیتی برای حداقل سرمایه وجود ندارد و افراد می‌توانند حتی با مبالغ اندک، سرمایه‌گذاری خود را آغاز کنند. این ویژگی باعث شده است همه بتوانند به راحتی به بازار ارزهای دیجیتال دسترسی داشته باشند.

یکی از مزیت‌های اصلی سرمایه‌گذاری با سرمایه کم، امکان خرید کسری از دارایی‌ها است. برای مثال، نیازی نیست یک واحد کامل بیت کوین یا اتریوم خریداری شود و کاربران می‌توانند با مبالغ کوچک، بخش‌هایی از این ارزهای دیجیتال را تهیه کنند. این موضوع به سرمایه‌گذاران تازه‌کار اجازه می‌دهد بدون فشار مالی بالا وارد بازار شوند و به‌تدریج دانش و تجربه خود را افزایش دهند.

با این حال، انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری با پول کم به مدیریت ریسک بسیار دقیقی نیاز دارد. نوسانات شدید قیمت ارزهای دیجیتال در بازار کریپتو می‌تواند سود معامله‌گران را فقط در چند لحظه به ضرر تبدیل کند. به همین خاطر بررسی و انتخاب پروژه‌های معتبر، دور ماندن از ورود و خروج هیجانی و توجه نکردن به وعده‌های سودهای غیر واقعی اهمیت زیادی در بازار کریپتو دارد. علاوه بر این استفاده از استراتژی‌هایی مثل خرید پله‌ای یا DCA (میانگین هزینه دلاری) می‌تواند اثر نوسانات شدید بازار کریپتو را کاهش دهد.

یک نکته مهم دیگر، واقع‌بینی در انتظارات است. هر چقدر سرمایه کم باشد، معمولاً سود معامله‌گران هم مخصوصاً در کوتاه‌مدت محدودتر می‌شود. خیلی از معامله‌گران به امید پولدار شدن وارد بازار کریپتو می‌شوند اما انتظار سودهای نجومی کار درستی نیست. در عوض تمرکز بر یادگیری، حفظ سرمایه و رشد تدریجی می‌تواند در بلندمدت نتایج بهتری داشته باشد.

در هر صورت هر معامله‌گری بسته به توان مالی و ریسک‌پذیری خود می‌تواند سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال را حتی با کمتر از ۱۰۰ هزار تومان هم شروع کند. صرافی‌های مختلف از جمله صرافی‌های ایرانی چنین امکانی را برای معامله‌گران فراهم کرده‌اند و می‌توانند در صورت تمایل نقطه شروع خوبی باشند.

معیارهای انتخاب ارز دیجیتال با سرمایه کم

سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال با سرمایه کم به دقت، صبر و انتخاب آگاهانه نیاز دارد؛ چون نوسانات بالا و ریسک پروژه‌های ضعیف می‌تواند به سرعت سرمایه را از بین ببرد.

اولین و مهم‌ترین معیار، تحلیل فاندامنتال و اعتبار پروژه است. بررسی تیم توسعه‌دهنده، سابقه فعالیت آن‌ها، شفافیت اطلاعات و وایت‌پیپر کمک می‌کند تا از ورود به پروژه‌های بی‌پشتوانه یا صرفاً تبلیغاتی جلوگیری شود. پروژه‌ای که هدف مشخص و کاربرد واقعی داشته باشد، شانس بقا و رشد بیشتری دارد. علاوه بر این توکنومیکس یا ساختار عرضه و تقاضای توکن هم خیلی مهم است. باید بررسی کرد چه تعداد توکن در گردش است، برنامه توکن آنلاک چگونه است و آیا تورم شدید در آینده وجود دارد یا خیر. پروژه‌هایی با عرضه کنترل‌شده معمولاً ثبات بیشتری دارند.

معیار دوم، تحلیل تکنیکال و بررسی شاخص‌هایی مثل ارزش بازار (Market Cap) است. خیلی از سرمایه‌گذاران با سرمایه کم به سراغ ارزهای بسیار کوچک می‌روند، اما این دسته بیشترین ریسک را دارند. بهتر است پروژه‌هایی انتخاب شوند که ارزش بازار معقولی دارند؛ نه آن‌قدر بزرگ که رشدشان محدود باشد و نه آن‌قدر کوچک که به‌راحتی دست‌کاری شوند.

حجم معاملات و نقدشوندگی هم اهمیت زیادی در انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری با پول کم دارد. ارزی که حجم معاملات پایینی دارد، در زمان فروش می‌تواند مشکل‌ساز شود و حتی با یک سفارش کوچک دچار نوسان شدید شود. حجم مناسب نشان‌دهنده حضور فعال خریداران و فروشندگان است.

بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری با پول کم

همان طور که گفتیم، در بازار کریپتو قیمت یک ارز ملاک خرید آن نیست؛ بلکه ارزش واقعی و شرایط فاندامنتال ملاک است. به خاطر همین ارزهای زیر می‌تواند در واچ لیستِ رمزارزهای مقرون‌به‌صرفه با سرمایه کم باشند:

۱. بیت کوین

بیت کوین اولین و معروف‌ترین ارز دیجیتال جهان است که در سال ۲۰۰۹ توسط فرد یا گروهی ناشناس به اسم ساتوشی ناکاموتو معرفی شد. هدف اصلی بیت کوین ایجاد یک سیستم پرداخت غیر متمرکز و مستقل از بانک‌ها و دولت‌ها بود. تراکنش‌های بیت کوین بر پایه فناوری بلاک چین انجام می‌شوند؛ بلاک چین یک دفتر کل توزیع‌شده است که همه تراکنش‌ها را به صورت شفاف و دائمی ثبت می‌کند.

استخراج بیت کوین با حل مسائل پیچیده ریاضی توسط ماینرها انجام می‌شود و تعداد کل بیت کوین‌ها محدود به ۲۱ میلیون واحد است. این محدودیت باعث می‌شود بیت کوین ماهیت ضد تورمی داشته باشد و بسیاری آن را نوعی «طلای دیجیتال» می‌دانند. ارزش بیت کوین تحت تاثیر عرضه و تقاضا، پذیرش نهادی و نوسانات بازار است. علاوه بر سرمایه‌گذاری، بیت کوین برای انتقال ارزش و حفظ دارایی در کشورهایی با تورم بالا کاربرد دارد. با توجه به امنیت بالا و پذیرش جهانی، بیت کوین به نماد اصلی بازار کریپتو تبدیل شده و نقش پیشرو در معرفی سایر ارزهای دیجیتال ایفا کرده است.

۲. ریپل

ریپل یک ارز دیجیتال و شبکه پرداخت است که در سال ۲۰۱۲ توسط شرکت Ripple Labs توسعه یافت. هدف اصلی آن تسهیل تراکنش‌های سریع و کم‌هزینه بین‌المللی است. برخلاف بیت کوین، ریپل از الگوریتم اثبات کار استفاده نمی‌کند و تراکنش‌ها در شبکه آن طی چند ثانیه انجام می‌شوند. XRP، ارز بومی شبکه ریپل، به عنوان پل مالی بین ارزهای مختلف عمل می‌کند و بانک‌ها و مؤسسات مالی از آن برای انتقال سریع پول بین کشورها بهره می‌برند.

یکی از مزایای ریپل سرعت بالای تراکنش و هزینه‌های پایین نسبت به سیستم‌های سنتی مانند SWIFT است. قیمت ریپل به پذیرش موسسات مالی، جریان تراکنش‌ها و تصمیمات قانونی وابسته است. بسیاری هم آن را به عنوان راه‌حلی برای بهبود سیستم مالی سنتی و کاهش هزینه‌های انتقال بین‌المللی می‌بینند. این کاربردها به افزایش فشار خرید و قیمت ریپل کمک کرده است.

۳. اتریوم

اتریوم دومین ارز دیجیتال بزرگ بازار کریپتو بعد از بیت کوین است که در سال ۲۰۱۵ توسط ویتالیک بوترین معرفی شد. اتریوم یک پلتفرم غیرمتمرکز است که علاوه بر انتقال ارزش، امکان اجرای قراردادهای هوشمند (Smart Contracts) را فراهم می‌کند. قراردادهای هوشمند برنامه‌هایی هستند که به صورت خودکار در شبکه اجرا می‌شوند و نیاز به واسطه ندارند. ارز بومی اتریوم، ETH، برای پرداخت کارمزد تراکنش‌ها و اجرای برنامه‌ها استفاده می‌شود.

اتریوم از فناوری بلاک‌ چین استفاده می‌کند اما در نسخه‌های جدید به الگوریتم اثبات سهام (Proof of Stake) منتقل شده تا مصرف انرژی کاهش یابد و سرعت شبکه افزایش پیدا کند. اتریوم زیربنای بسیاری از پروژه‌های دیفای (DeFi) و توکن‌های غیرمثلی (NFT) است و به همین دلیل تأثیر گسترده‌ای در اکوسیستم کریپتو دارد. ارزش اتریوم هم به پذیرش برنامه‌های مبتنی بر شبکه و نوسانات بازار ارزهای دیجیتال بستگی دارد و نقش کلیدی در تحول مالی و دیجیتال ایفا می‌کند.

۴. سولانا

سولانا یک بلاک چین پرسرعت و مقیاس‌پذیر است که در سال ۲۰۲۰ معرفی شد و هدف آن حل مشکلات مقیاس‌پذیری و کارمزد بالای شبکه‌های دیگر مانند اتریوم است. ارز بومی آن، SOL، برای پرداخت کارمزد تراکنش‌ها و شرکت در شبکه استفاده می‌شود. سولانا از الگوریتم ترکیبی اثبات سهام و اثبات تاریخچه (Proof of History) بهره می‌برد که سرعت پردازش تراکنش‌ها را به چند هزار تراکنش در ثانیه می‌رساند.

این ویژگی سولانا را به گزینه‌ای مناسب برای اپلیکیشن‌های دیفای، بازی‌های بلاک‌چینی و پروژه‌های NFT تبدیل کرده است. شبکه سولانا ارزان و سریع است، اما با توجه به تمرکز نسبی نودها و چند قطعی شبکه در گذشته، ریسک‌هایی هم دارد. توسعه‌دهندگان و سرمایه‌گذاران به خاطر سرعت بالا و اکوسیستم در حال رشد سولانا، این ارز دیجیتال را یکی از گزینه‌های مهم رمزارزهای مقرون‌به‌صرفه با سرمایه کم می‌دانند.

۵. دوج کوین

موقع سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال ارزان قیمت، نباید دوج کوین را فراموش کنیم. DOGE در سال ۲۰۱۳ به عنوان یک میم کوین و شوخی الهام‌گرفته از اینترنت ساخته شد، اما به سرعت محبوب شد و جامعه‌ای فعال پیدا کرد. برخلاف بیت کوین، عرضه دوج کوین نامحدود است و استخراج آن ساده‌تر است، به همین دلیل تورم‌زا محسوب می‌شود. دوج کوین برای تراکنش‌های کوچک و انعام دادن آنلاین به دلیل کارمزد پایین و سرعت مناسب محبوب است.

شهرت این ارز به دلیل حمایت افراد مشهور و پلتفرم‌های اجتماعی افزایش یافت و نوسانات قیمتی آن معمولاً با اخبار و حمایت‌های اینترنتی مرتبط است. دوج کوین نشان می‌دهد که ارزهای دیجیتال می‌توانند بر اساس جامعه و فرهنگ اینترنتی هم ارزش پیدا کنند.

مدیریت ریسک برای سرمایه کم

مدیریت ریسک برای انتخاب ارز دیجیتال ارزان برای سرمایه‌گذاری به معنی تقسیم هوشمندانه سرمایه بین ارزهای مختلف و انتخاب استراتژی متناسب با توجه به ریسک‌پذیری خود معامله‌گر است. قدم اول مدیریت ریسک هم این است که میزان ریسک‌پذیری خودتان را بدانید.

اگر کم‌ریسک باشید، یعنی نمی‌خواهید اصل سرمایه‌تان به خطر بیفتد. به خاطر همین بهتر است بیشتر سرمایه‌تان را وارد بیت کوین کنید. در نهایت با ۲۰ تا ۳۰ درصد سرمایه‌تان می‌توانید روی دارایی‌هایی با ریسک بیشتر مثل اتریوم سرمایه‌گذاری کنید.

اگر از نظر ریسک‌پذیری متعادل باشید، یعنی هم می‌خواهید امنیت سرمایه‌گذاری‌تان حفظ شود و هم ارزهای با پتانسیل بالا را پیدا کند. در این حالت می‌توانید ۵۰ درصد از سرمایه‌تان را به بیت کوین، حدود ۳۰ درصد به اتریوم و ۲۰ درصد باقی‌مانده را روی آلت کوین‌هایی مثل ریپل و سولانا اختصاص دهید. اگر هم پرریسک باشید، می‌توانید بیشتر سرمایه‌ خود را به آلت کوین‌های کوچک و بزرگ و حتی میم کوین‌ها که ریسک بیشتری دارند، اختصاص دهید.

جمع‌بندی

انتخاب ارز دیجیتال ارزان برای سرمایه‌گذاری کار راحتی نیست. سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال ارزان قیمت به تحلیل فاندامنتال و تکنیکال دقیقی نیاز دارد. خیلی از تریدها فکر می‌کنند ارز دیجیتال زیر ۱ دلار برای خرید گزینه مناسبی است اما واقعیت بازار کریپتو این طور نیست. خیلی از این ارزهای ارزان قیمت ممکن است کلاهبرداری باشند و جز ضرر هیچ کاربرد دیگری نداشته باشند. اگر سری به دکس‌ها و لیست میلیون‌ها شت کوین بیندازید؛ مطمئنا از این ارزها زیاد پیدا می‌کنید. به همین خاطر اهمیت مدیریت ریسک ارزهای دیجیتال در مقایسه با بازارهای دیگر خیلی بیشتر است و مخصوصاً موقع پیدا کردن ارزهای ارزان، باید حتما باید در نظر گرفته شود.

سوالات متداول

۱. آیا با ۱ میلیون تومان می‌توان در ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کرد؟

بله، با ۱ میلیون تومان می‌توان وارد بازار ارز دیجیتال شد، اما باید با مقدار کم و مدیریت ریسک عمل کرد.

۲. بهترین صرافی برای خرید ارز دیجیتال با مبلغ کم کدام است؟

صرافی‌های معتبر با کارمزد پایین و حداقل خرید کم، مانند نوبیتکس برای سرمایه کم مناسب هستند.

۳. چطور از کلاهبرداری در پروژه‌های ارز ارزان جلوگیری کنیم؟

از پروژه‌های ناشناخته دوری کنید، قبل از سرمایه‌گذاری تحقیقات کامل انجام دهید و وعده‌های سود زیاد را مشکوک بدانید.

۴. برای شروع با سرمایه کم بهتر است روی یک ارز متمرکز شویم یا چند ارز؟

برای شروع با سرمایه کم بهتر است روی یک یا دو ارز معتبر تمرکز کنید تا ریسک مدیریت‌پذیر بماند.

۵. ریسک سرمایه‌گذاری با مبلغ اندک چیست؟

ریسک اصلی سرمایه کم، از دست رفتن کل سرمایه در نوسانات شدید و پروژه‌های نامعتبر است.